金融AIジャーナル
金融・保険のAI化 確認項目
AIに任せる前に整えておくことと、AIに任せたあとも人が判断を残すところを、業務ごとに並べています。
面談記録
先に整えておくこと
- 聞き取り誤りの記録化
- 意向把握の形骸化
- 事実と異なる自動補完
人が判断を残すところ
- 面談メモから記録の下書きを作る：記録内容の確定
- 面談メモから記録の下書きを作る：意向把握結果の確定
- 意向把握の記録を整える：意向把握結果の確定
- 意向把握の記録を整える：追加確認の要否
- 説明事項の記録の抜けを点検する：補記内容の確定
- 説明事項の記録の抜けを点検する：再面談の要否
保険金・給付の対応
先に整えておくこと
- 聞き取り誤りの記録化
- 支払可否のAIへの委任
- 心情への配慮不足による苦情
人が判断を残すところ
- 事故・請求の受付記録を作る：受付内容の確定
- 事故・請求の受付記録を作る：初期対応の判断
- 請求書類の不足・不備を確認する：不備の確定
- 請求書類の不足・不備を確認する：支払可否の判断
- 進捗連絡と対応記録を作る：連絡内容の確定
- 進捗連絡と対応記録を作る：個別配慮の要否
コンプライアンス・点検
先に整えておくこと
- 点検基準の陳腐化による逸脱の見逃し
- 苦情分類の誤り
- 報告の要約の過不足
人が判断を残すところ
- 募集記録・帳簿の抜けを点検する：不備の確定
- 募集記録・帳簿の抜けを点検する：是正の要否
- 苦情を分析し傾向をまとめる：原因の特定
- 苦情を分析し傾向をまとめる：再発防止策の決定
- 内部管理の報告書を作る：報告内容の確定
- 内部管理の報告書を作る：経営への論点の選定
AI活用の基礎・選び方
先に整えておくこと
- 機微情報を伴う業務の先行導入
- 機微情報の無管理な入力
- 型の陳腐化
人が判断を残すところ
- 業務を棚卸ししてAI化の対象を選ぶ：着手する業務の決定
- 業務を棚卸ししてAI化の対象を選ぶ：機微情報を扱う業務の扱い
- 利用ルールと入力禁止情報を決める：入力してよい情報の範囲
- 利用ルールと入力禁止情報を決める：違反時の対応
- 業務別プロンプトの型と研修を整える：標準の型を採用するか
- 業務別プロンプトの型と研修を整える：部門ごとの例外
提案書・設計書
先に整えておくこと
- 最新でない約款・料率の反映
- 有利誤認を招く比較
- 重要事項の説明漏れ
人が判断を残すところ
- 提案書の下書きを作る：提案内容の妥当性
- 提案書の下書きを作る：推奨する商品の判断
- 比較資料を作る：比較の観点の妥当性
- 比較資料を作る：誤認を招かない表現の確認
- 説明用の要点メモを作る：説明の順序と内容
- 説明用の要点メモを作る：顧客の理解の確認
審査・査定資料
先に整えておくこと
- 書類の読み取り誤り
- 審査・査定の可否のAIへの委任
- 案内漏れによる遅延
人が判断を残すところ
- 申込・請求書類の不備を洗い出す：不備の確定
- 申込・請求書類の不備を洗い出す：追加依頼の要否
- 審査・査定の材料を整理する：審査・査定の可否の判断
- 審査・査定の材料を整理する：追加調査の要否
- 必要書類の案内文を作る：案内内容の確定
- 必要書類の案内文を作る：個別対応の要否
契約・手続き
先に整えておくこと
- 読み取り誤りによる誤計上
- 手続き要件の見落とし
- 元データ誤りの伝播
人が判断を残すところ
- 申込書の記載内容を点検する：不備の確定
- 申込書の記載内容を点検する：計上可否の判断
- 変更手続きの書類・案内を作る：手続き内容の確定
- 変更手続きの書類・案内を作る：顧客への確認事項
- 計上・発行のミスを点検する：修正の要否
- 計上・発行のミスを点検する：訂正手続きの判断
問い合わせ・照会
先に整えておくこと
- 契約・約款の取り違え
- 古い版の約款の参照
- 誤回答のFAQ化
人が判断を残すところ
- 問い合わせを分類して回答文を下書きする：回答内容の確定
- 問い合わせを分類して回答文を下書きする：個別対応・折返しの要否
- 約款・商品情報を検索して確認する：回答の確定
- 約款・商品情報を検索して確認する：有資格者への確認の要否
- 問い合わせを集めてFAQを更新する：公開する回答の確定
- 問い合わせを集めてFAQを更新する：商品説明の見直し
経営・数値管理
先に整えておくこと
- 入力遅れ・区分の不統一
- 転記誤り
- 外部要因の未考慮
人が判断を残すところ
- 拠点別・商品別の業績をまとめる：低調な拠点・商品への対応
- 拠点別・商品別の業績をまとめる：投資・体制の判断
- 経営会議資料を作る：論点の選定
- 経営会議資料を作る：決定事項の承認
- 継続率・解約の傾向を読む：要因の解釈
- 継続率・解約の傾向を読む：対策の決定
見込み客対応・渉外
先に整えておくこと
- 古い契約情報による誤案内
- 不適切な勧誘表現
- データ鮮度の不足
人が判断を残すところ
- 訪問準備メモを作る：提案の方向性
- 訪問準備メモを作る：訪問で確認する内容
- 案内文・フォロー連絡を作る：案内する商品の選定
- 案内文・フォロー連絡を作る：表現と勧誘の適正さ
- 渉外の優先順位を整理する：訪問先の決定
- 渉外の優先順位を整理する：重点顧客の選定
帳票・報告書
先に整えておくこと
- 入力遅れによる数字の誤り
- 転記誤り
- 報告先様式の更新への未対応
人が判断を残すところ
- 定例帳票をまとめる：数値の確認
- 定例帳票をまとめる：特記事項の判断
- 業績・進捗の報告書を作る：論点の選定
- 業績・進捗の報告書を作る：報告内容の確定
- 報告先の様式に合わせて整える：提出内容の確定
- 報告先の様式に合わせて整える：様式変更への対応
採用・教育
先に整えておくこと
- 労働条件・資格要件の表示の誤り
- 連絡遅れによる辞退
- 法令解釈の原文未確認
人が判断を残すところ
- 求人原稿を作る：条件と表現の確定
- 求人原稿を作る：掲載媒体の選定
- 応募対応と連絡文を作る：選考の可否
- 応募対応と連絡文を作る：連絡内容の確定
- コンプライアンス研修の資料を作る：内容の正確さの確認
- コンプライアンス研修の資料を作る：重点項目の決定
記事のほかに置いている面
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BoostXも当事者として社内に入り、複数の部署にまたがる業務を一緒に組み替えます。月2日の訪問を含む伴走型です。
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