金融AIジャーナル 業務
金融・保険の提案書・設計書
渉外・募集担当が顧客の意向に沿った提案書・保険設計書・比較資料を作り、説明する業務です。主な読者は、渉外、募集担当として提案書・設計書を受け持つ方です。ここでは5つの工程のうちAIに任せる所と、「提案内容の妥当性」のように人が決める所を分け、最初に試す工程を決められます。
記事1本 工程5つ
提案書・設計書の記事
保険の提案書はAIでどこまで？比較表の推奨欄は空けて募集人が書く
AIに任せられるのは構成と比較表・重要事項の要点の下書きまでで、推奨する商品と比較の言い回し、説明の順序は募集人が決めます。
この業務の全体像
渉外・募集担当が顧客の意向に沿った提案書・保険設計書・比較資料を作り、説明する業務です。成果物は提案書、設計書、比較資料、説明用の要点メモです。
- 意向と現在の契約を確認する
- 提案の方向性を決める
- 設計書・比較資料を作る
- 提案書にまとめる
- 説明し記録する
AIAIに任せられる工程
- 意向に沿った提案書の下書き
- 商品条件の比較表の下書き
- 重要事項の要点の整理
- 商品情報からの該当箇所の抽出
人人が判断を残す工程
- 推奨する商品の判断
- 誤認を招かない表現の確認
- 説明の順序と内容
提案書・設計書のタスク一覧
この業務を、担当が変わる単位まで分けたものです。行ごとに、AIに任せられる工程と、人が残す判断を並べています。
| 業務 | 担当 | AIに任せられる工程 | 人が残す判断 |
|---|---|---|---|
| 提案書の下書きを作る | 渉外・募集担当 | 意向に沿った提案構成の下書き／商品情報からの該当箇所の抽出 | 提案内容の妥当性／推奨する商品の判断 |
| 比較資料を作る | 渉外・募集担当 | 商品条件の整理と比較表の下書き／意向との対応の可視化 | 比較の観点の妥当性／誤認を招かない表現の確認 |
| 説明用の要点メモを作る | 渉外・募集担当 | 重要事項の要点の整理／説明漏れになりやすい項目の指摘 | 説明の順序と内容／顧客の理解の確認 |
- 提案書の下書きを作る AIに任せられる工程 意向に沿った提案構成の下書き 人が残す判断 提案内容の妥当性
- 比較資料を作る AIに任せられる工程 商品条件の整理と比較表の下書き 人が残す判断 比較の観点の妥当性
- 説明用の要点メモを作る AIに任せられる工程 重要事項の要点の整理 人が残す判断 説明の順序と内容
提案書・設計書の注意点と使うシステム
詰まりやすい点
- 最新でない約款・料率の反映
- 有利誤認を招く比較
- 重要事項の説明漏れ
使うシステム
- 設計書・見積システム
- 商品・約款資料
- 提案書テンプレート
- 契約管理システム
ここに挙げたものに今のデータが入っている前提で、AI化の順番を考えます。
社内の手順で進めやすい所と、データの整理から要る所
同じ業務でも、社内の道具と手順だけで動かせるところと、データの持ち方から決め直す必要があるところが分かれます。上のタスク一覧を、その2つに振り分けたものです。
社内の手順の見直しで進めやすい
- 説明用の要点メモを作る
データの整理や設計から要る
- 提案書の下書きを作る
- 比較資料を作る
よくある質問
- 提案書はAIに任せて大丈夫ですか。
- 意向に沿った構成の下書きまでが役割です。最新でない約款・料率を反映すると説明が誤るため、最新情報の参照を前提に、推奨商品の判断と内容の妥当性は担当者が確認します。
- 商品比較をAIに作らせてよいですか。
- 商品条件の整理と比較表の下書きは可能です。有利誤認を招く比較や不正確な条件記載を避けるため、比較の観点と表現は担当者が確認します。
- 重要事項の説明にAIを使えますか。
- 重要事項の要点整理と、説明漏れになりやすい項目の指摘までです。要点の簡略化で説明が抜けないよう、説明の順序と内容、顧客の理解の確認は担当者が行います。
記事のほかに置いている面
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用語集
この業界の言葉の意味をそろえる
業務とAI活用の話で出てくる言葉を、この媒体での意味で並べています。
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確認項目
AIに任せる前後で人が確かめること
先に整えておくことと、人が判断を残すところを業務ごとに並べています。
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記事一覧
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公開した記事を業務ごとに絞り込めます。新しいものから並びます。
金融・保険代理店のAI活用診断
面談のあとの記録と事故のあとの書類、先にAIへ任せる1工程。
結果の例
いまの段階Lv.3 チーム活用期
最初にAIに任せる1工程面談メモからの面談記録と意向把握の下書き
2週間で試すこと
- 記録に必ず入れる項目（意向・説明した重要事項・お客さまの反応）を責任者と決める
- 募集人2人の面談5件で下書きを作らせ、手書きの記録と項目を比べる
- 記録を書き起こす時間と、点検で指摘された件数を2週間記録する
人が確かめて決める所も、結果に出ます。
実務に使える資料（PDF）
資料（PDF・無料配布）
金融・保険でAIに任せられる仕事 任せられない仕事 40選 2026
- 40業務の仕分け表｜地域金融機関・保険代理店・保険会社の40業務を、A・B・Cの区分と理由つきで並べた表です。自社の担当と確かめる人を書き込めます。
- 最初の1業務を選ぶ記入表｜候補の業務を、頻度・時間・誤りの影響・確認者・入力情報の5つの基準で比べ、最初の1件を決めるための表です。
- 書類別の入力早見表｜決算書・面談メモ・診断書・戸籍など22種の書類について、AIに入れてよいか、条件つきか、入れないかを示しています。