金融AIジャーナル 業務
金融・保険の審査・査定資料
審査・査定担当が申込内容や事故・請求内容を確認し、審査・査定の資料を整え、判断の材料をまとめる業務です。主な読者は、審査、査定担当、事務として審査・査定資料を受け持つ方です。ここでは5つの工程のうちAIに任せる所と、「不備の確定」のように人が決める所を分け、最初に試す工程を決められます。
記事1本 工程5つ
審査・査定資料の記事
決算書の転記と稟議書の下書き、AIに任せる4欄と融資担当が書く所見・可否
生成AIは転記候補と、原本と照合できる4欄の下書きまで。
この業務の全体像
審査・査定担当が申込内容や事故・請求内容を確認し、審査・査定の資料を整え、判断の材料をまとめる業務です。成果物は審査資料、査定メモ、必要書類の一覧、確認事項の記録です。
- 申込・請求内容を受け取る
- 必要書類を確認する
- 内容を整理し不備を洗い出す
- 審査・査定の材料をまとめる
- 判断し記録する
AIAIに任せられる工程
- 書類からの項目抽出と記入漏れの検出
- 内容の要約と確認事項の整理
- 社内基準・約款と過去事例の検索
- 不足書類の案内文の下書き
人人が判断を残す工程
- 不備の確定
- 審査・査定の可否の判断
- 追加調査の要否
審査・査定資料のタスク一覧
この業務を、担当が変わる単位まで分けたものです。行ごとに、AIに任せられる工程と、人が残す判断を並べています。
| 業務 | 担当 | AIに任せられる工程 | 人が残す判断 |
|---|---|---|---|
| 申込・請求書類の不備を洗い出す | 審査・査定担当 | 書類からの項目抽出と記入漏れの検出／追加依頼文の下書き | 不備の確定／追加依頼の要否 |
| 審査・査定の材料を整理する | 審査・査定担当 | 内容の要約と基準に照らした確認事項の整理／過去事例の検索 | 審査・査定の可否の判断／追加調査の要否 |
| 必要書類の案内文を作る | 審査・査定担当・事務 | 不足書類に応じた案内文の下書き／対応記録の作成 | 案内内容の確定／個別対応の要否 |
- 申込・請求書類の不備を洗い出す AIに任せられる工程 書類からの項目抽出と記入漏れの検出 人が残す判断 不備の確定
- 審査・査定の材料を整理する AIに任せられる工程 内容の要約と基準に照らした確認事項の整理 人が残す判断 審査・査定の可否の判断
- 必要書類の案内文を作る AIに任せられる工程 不足書類に応じた案内文の下書き 人が残す判断 案内内容の確定
審査・査定資料の注意点と使うシステム
詰まりやすい点
- 書類の読み取り誤り
- 審査・査定の可否のAIへの委任
- 案内漏れによる遅延
使うシステム
- 審査・査定システム
- 申込・請求書類（紙・PDF）
- 社内基準・約款
- 記録・履歴
ここに挙げたものに今のデータが入っている前提で、AI化の順番を考えます。
社内の手順で進めやすい所と、データの整理から要る所
同じ業務でも、社内の道具と手順だけで動かせるところと、データの持ち方から決め直す必要があるところが分かれます。上のタスク一覧を、その2つに振り分けたものです。
社内の手順の見直しで進めやすい
- 必要書類の案内文を作る
データの整理や設計から要る
- 申込・請求書類の不備を洗い出す
- 審査・査定の材料を整理する
よくある質問
- 審査・査定の判断までAIに任せられますか。
- 任せられません。AIは書類の不備の洗い出しや内容の要約、基準・過去事例の検索を担い、審査・査定の可否と追加調査の要否は担当者が判断します。
- 書類の不備チェックはどこまで正確ですか。
- 項目抽出と記入漏れの検出まで任せられますが、読み取り誤りが見落としや誤依頼につながります。不備の確定は担当者が原本と照らして行います。
- 機微な情報を扱うのが不安です。
- 病歴や信用情報を扱うため、外部AIサービスへ送るデータの範囲と学習利用の有無を先に定め、本番前に人の確認工程とあわせて第三者のレビューを受けることを勧めます。
記事のほかに置いている面
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用語集
この業界の言葉の意味をそろえる
業務とAI活用の話で出てくる言葉を、この媒体での意味で並べています。
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確認項目
AIに任せる前後で人が確かめること
先に整えておくことと、人が判断を残すところを業務ごとに並べています。
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記事一覧
この媒体の記事を業務で絞って読む
公開した記事を業務ごとに絞り込めます。新しいものから並びます。
金融・保険代理店のAI活用診断
面談のあとの記録と事故のあとの書類、先にAIへ任せる1工程。
結果の例
いまの段階Lv.3 チーム活用期
最初にAIに任せる1工程面談メモからの面談記録と意向把握の下書き
2週間で試すこと
- 記録に必ず入れる項目（意向・説明した重要事項・お客さまの反応）を責任者と決める
- 募集人2人の面談5件で下書きを作らせ、手書きの記録と項目を比べる
- 記録を書き起こす時間と、点検で指摘された件数を2週間記録する
人が確かめて決める所も、結果に出ます。
実務に使える資料（PDF）
資料（PDF・無料配布）
金融・保険でAIに任せられる仕事 任せられない仕事 40選 2026
- 40業務の仕分け表｜地域金融機関・保険代理店・保険会社の40業務を、A・B・Cの区分と理由つきで並べた表です。自社の担当と確かめる人を書き込めます。
- 最初の1業務を選ぶ記入表｜候補の業務を、頻度・時間・誤りの影響・確認者・入力情報の5つの基準で比べ、最初の1件を決めるための表です。
- 書類別の入力早見表｜決算書・面談メモ・診断書・戸籍など22種の書類について、AIに入れてよいか、条件つきか、入れないかを示しています。