金融AIジャーナル 業務
金融・保険の面談記録
渉外・募集担当が面談内容と顧客の意向、説明した事項を記録し、募集記録・面談履歴として保存する業務です。主な読者は、渉外、募集担当、募集責任者として面談記録を受け持つ方です。ここでは5つの工程のうちAIに任せる所と、「記録内容の確定」のように人が決める所を分け、最初に試す工程を決められます。
記事1本 工程5つ
面談記録の記事
保険の面談記録をAIで下書きするとき、募集人が確定する3つの欄
そのままは残せません。
この業務の全体像
渉外・募集担当が面談内容と顧客の意向、説明した事項を記録し、募集記録・面談履歴として保存する業務です。成果物は面談記録、意向把握の記録、説明事項の記録です。
- 面談で意向・状況を聞く
- 説明した事項を控える
- 面談メモを取る
- 記録の形にまとめる
- 募集記録・履歴として保存する
AIAIに任せられる工程
- 面談メモ・音声からの記録の下書き
- 説明した事項の抜けの指摘
- 意向と提案の対応関係の整理
- 説明義務項目に照らした点検
人人が判断を残す工程
- 記録内容と意向把握結果の確定
- 追加確認・再面談の要否
- 補記内容の確定
面談記録のタスク一覧
この業務を、担当が変わる単位まで分けたものです。行ごとに、AIに任せられる工程と、人が残す判断を並べています。
| 業務 | 担当 | AIに任せられる工程 | 人が残す判断 |
|---|---|---|---|
| 面談メモから記録の下書きを作る | 渉外・募集担当 | メモ・音声からの記録の下書き／説明した事項の抜けの指摘 | 記録内容の確定／意向把握結果の確定 |
| 意向把握の記録を整える | 渉外・募集担当 | 意向と提案の対応関係の整理／確認項目の網羅チェック | 意向把握結果の確定／追加確認の要否 |
| 説明事項の記録の抜けを点検する | 募集責任者・コンプライアンス | 説明義務の項目に照らした抜けの検出／補記候補の提示 | 補記内容の確定／再面談の要否 |
- 面談メモから記録の下書きを作る AIに任せられる工程 メモ・音声からの記録の下書き 人が残す判断 記録内容の確定
- 意向把握の記録を整える AIに任せられる工程 意向と提案の対応関係の整理 人が残す判断 意向把握結果の確定
- 説明事項の記録の抜けを点検する AIに任せられる工程 説明義務の項目に照らした抜けの検出 人が残す判断 補記内容の確定
面談記録の注意点と使うシステム
詰まりやすい点
- 聞き取り誤りの記録化
- 意向把握の形骸化
- 事実と異なる自動補完
使うシステム
- 面談記録（システム・帳票）
- 意向把握シート
- 録音・メモ（許諾の範囲）
- 契約管理システム
ここに挙げたものに今のデータが入っている前提で、AI化の順番を考えます。
社内の手順で進めやすい所と、データの整理から要る所
同じ業務でも、社内の道具と手順だけで動かせるところと、データの持ち方から決め直す必要があるところが分かれます。上のタスク一覧を、その2つに振り分けたものです。
社内の手順の見直しで進めやすい
- 面談メモから記録の下書きを作る
- 意向把握の記録を整える
データの整理や設計から要る
- 説明事項の記録の抜けを点検する
よくある質問
- 面談記録の作成はどこまでAIに任せられますか。
- メモや音声からの記録の下書きと、説明した事項の抜けの指摘までです。聞き取り誤りが募集記録の正確性を損なうため、記録内容と意向把握結果の確定は担当者が行います。
- 意向把握までAIに任せてよいですか。
- 任せられません。AIは意向と提案の対応関係を整理し確認項目の網羅をチェックする役割で、保険業法上の意向把握の結果は担当者が確定します。
- 面談を録音してよいですか。
- 録音や音声入力は顧客の許諾の範囲で行い、保存と利用のルールを先に定めます。外部AIサービスへ音声を送る範囲と学習利用の有無も確認します。
記事のほかに置いている面
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用語集
この業界の言葉の意味をそろえる
業務とAI活用の話で出てくる言葉を、この媒体での意味で並べています。
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確認項目
AIに任せる前後で人が確かめること
先に整えておくことと、人が判断を残すところを業務ごとに並べています。
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記事一覧
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公開した記事を業務ごとに絞り込めます。新しいものから並びます。
金融・保険代理店のAI活用診断
面談のあとの記録と事故のあとの書類、先にAIへ任せる1工程。
結果の例
いまの段階Lv.3 チーム活用期
最初にAIに任せる1工程面談メモからの面談記録と意向把握の下書き
2週間で試すこと
- 記録に必ず入れる項目（意向・説明した重要事項・お客さまの反応）を責任者と決める
- 募集人2人の面談5件で下書きを作らせ、手書きの記録と項目を比べる
- 記録を書き起こす時間と、点検で指摘された件数を2週間記録する
人が確かめて決める所も、結果に出ます。
実務に使える資料（PDF）
資料（PDF・無料配布）
金融・保険でAIに任せられる仕事 任せられない仕事 40選 2026
- 40業務の仕分け表｜地域金融機関・保険代理店・保険会社の40業務を、A・B・Cの区分と理由つきで並べた表です。自社の担当と確かめる人を書き込めます。
- 最初の1業務を選ぶ記入表｜候補の業務を、頻度・時間・誤りの影響・確認者・入力情報の5つの基準で比べ、最初の1件を決めるための表です。
- 書類別の入力早見表｜決算書・面談メモ・診断書・戸籍など22種の書類について、AIに入れてよいか、条件つきか、入れないかを示しています。