本文へ移動
不動産AIジャーナル 運営 株式会社BoostX

無料相談

検索 メニュー

不動産AIジャーナル　業務

不動産のローン・決済

営業担当と契約事務が、事前審査の準備、必要書類の案内、金融機関との連絡、決済の進行を行う業務です。主な読者は、営業担当、契約事務としてローン・決済を受け持つ方です。ここでは5つの工程のうちAIに任せる所と、「金融機関の選択」のように人が決める所を分け、最初に試す工程を決められます。

記事1本　工程5つ

ローン・決済の記事

この業務の全体像

営業担当と契約事務が、事前審査の準備、必要書類の案内、金融機関との連絡、決済の進行を行う業務です。成果物は書類案内、審査状況一覧、決済スケジュールです。

  1. 事前審査の準備
  2. 必要書類の案内と回収
  3. 金融機関へ提出・連絡
  4. 本審査・金消契約
  5. 決済日の調整と当日進行

AIAIに任せられる工程

  • 必要書類の案内と回収の追跡
  • 審査状況の遅れ検知と共有
  • 決済スケジュールと持参物一覧の生成

人人が判断を残す工程

  • 金融機関の選択
  • 期日交渉と代替案
  • 決済日の確定

ローン・決済のタスク一覧

この業務を、担当が変わる単位まで分けたものです。行ごとに、AIに任せられる工程と、人が残す判断を並べています。

業務 担当 AIに任せられる工程 人が残す判断
必要書類を案内し回収する 営業担当・契約事務 金融機関・属性に応じた案内文の生成／回収状況の追跡と催促文 金融機関の選択／書類の有効性の確認
審査状況を管理し関係者へ共有する 契約事務 期日に対する遅れの検知／共有文の生成 期日延長の交渉／代替案の提示
決済スケジュールを組み進行する 契約事務・営業担当 関係者の予定調整文と持参物一覧の生成／前日確認の通知 決済日の確定／トラブル時の対応
  • 必要書類を案内し回収する AIに任せられる工程　金融機関・属性に応じた案内文の生成 人が残す判断　金融機関の選択
  • 審査状況を管理し関係者へ共有する AIに任せられる工程　期日に対する遅れの検知 人が残す判断　期日延長の交渉
  • 決済スケジュールを組み進行する AIに任せられる工程　関係者の予定調整文と持参物一覧の生成 人が残す判断　決済日の確定

ローン・決済の注意点と使うシステム

詰まりやすい点

  • 信用情報の扱い
  • 審査理由の推測
  • 当日の資金移動

使うシステム

  • 金融機関の申込書式
  • 書類チェックリスト
  • 決済スケジュール表
  • メール・電話

ここに挙げたものに今のデータが入っている前提で、AI化の順番を考えます。

よくある質問

ローンの必要書類の案内は自動化できますか。
金融機関と顧客の属性に応じた案内文の生成と、回収状況の追跡・催促文までを任せられます。収入や信用に関わる個人情報の扱いを先に定めます。
審査の結果や理由をAIで予測できますか。
審査結果の理由はAIが推測できません。期日に対する遅れの検知と関係者への共有までとし、期日延長の交渉や代替案の提示は担当者が行います。
決済当日の進行までAIに任せられますか。
関係者の予定調整文と持参物一覧の生成、前日の確認通知までです。決済日の確定とトラブル時の対応は人が行い、当日の資金移動はAIの対象外です。

記事のほかに置いている面

不動産業のAI活用診断

反響の返信と物件の登録、最初にAIへ渡すのはどちらか。

1問目店舗や管理部門で、生成AIを業務に使っている人はいますか。

全6問・約1分・登録不要・結果はこの場で表示

結果の例

いまの段階Lv.3 チーム活用期

最初にAIに任せる1工程反響の分類と一次返信の下書き

2週間で試すこと

  1. 直近1か月の反響メールで、AIが抜き出した希望条件を担当者の記録と比べる
  2. 返信で使う言い回しと使わない言い回しを、店長が1枚にまとめる
  3. 夜間と定休日の反響だけ下書きを翌朝一番に送り、返信までの時間を記録する

人が確かめて決める所も、結果に出ます。

実務に使える資料（PDF）

資料（PDF・無料配布）

不動産でAIに任せられる仕事 任せられない仕事 40選 2026

  • 40業務の仕分け表｜反響対応から賃貸管理までの40業務を、区分と理由つきで並べた表です。自社の担当と確かめる人を書き込む欄があります。
  • 書類別の入力早見表｜反響・申込書・本人確認書類・登記情報などの書類ごとに、AIに入れてよいかを示した表です。承認者を書き込む欄もあります。
  • 人が決める10業務の根拠一覧｜重要事項の説明など人が決める10業務について、法令名と条番号、または公的な基準を示しています。専門家に確認する事項も載せています。

40業務の仕分け表を受け取る

不動産AIジャーナルのほかの業務

不動産AIジャーナルのトップへ